セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの解説|海外旅行や留学に特化したクレカならセゾンブルーで決まりです。

投稿日:2017年7月11日 更新日:

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード 大学生

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードは「海外利用に特化したクレジットカード」です。

はっきり言って、普段からお得なカードではありません。ポイントが貯まりやすい訳ではなく、割引サービスが豊富な訳でもない。

しかし、海外での利用を考えたとき、セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードほど安心感のあるカードは存在しないのです。

そこで今回は、

  1. セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードとは
  2. 対抗クレジットカード
  3. 実際に使っている学生の意見
  4. セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの入会方法

この4つに分けて、「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」の全てを解説します。

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セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードとは

セゾンブルー クレジットカード 学生向け

セゾンカード 大学生

【年会費】
→25歳まで無料。26歳以降3000円。

【対象年齢】
→18歳以上。大学生から社会人まで対象。

【限度額】
→学生は原則10万円。社会人は10万円〜300万円で変動。

【ポイント還元率】
→0.5% 一般的なクレジットカードと同じ。

【支払い日程】
→月末締め。翌々月4日払い。

「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」は、老舗クレジット企業の「クレディセゾン」が発行しているミドルクラスカードです。

エポスカード 競合カード

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード

特徴は「海外利用特化のクレジットカード」

学生向けクレジットカードの基本的なポイントである、

  • 年会費無料
  • 学生でも審査に通る
  • 不正利用保証

などに加えて、非常に豊富な「海外利用向けサービス」を備えているのが魅力です。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードのメリット

セゾンブルー・アメックスカード 特徴

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード最大のメリットは「豊富な海外サービス」です。

そもそも、年会費無料の「学生専用カード」の多くは海外サービスを付帯していません。ところが、「学生も使えるスタンダードカード」であるセゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードには、

  • 海外旅行傷害保険
  • 海外デスクサポート
  • 自宅への手荷物無料宅配サービス
  • 空港でのコート預かりサービス
  • 海外用Wi-Fiレンタルサービス
  • 海外利用でポイント2倍

などの数えきれないほどの海外サービスが付帯しているのです。

特に、「海外旅行傷害保険」の保障額の高さは非常に魅力的なポイント。

セゾンブルー・アメックスカードの保証金額

【海外旅行傷害保険とは】

海外旅行中の医療費を保障するサービス。

保険が適用されない海外では、簡単な診療だけでも莫大な金額がかかる。そのため、日本の海外旅行者の多くは万が一に備えて、何らかの保険に加入している。

クレジットカードに付帯する保険制度は、持っているだけで一定の保障を受けられる。

学生が持てるクレジットカードの中で、「傷害治療費用」や「疾病治療費用」に300万円を保障してくれるのはセゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードだけです。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードのデメリット

決済会社が「アメリカンエキスプレス」であることはデメリットです。

【決済会社とは】

全てのクレジットカードは「VISA」や「JCB」「アメリカンエキスプレス」などの決済会社と提携している。

VISA 学生クレジットカード

上記のように「VISA」としか表記されていない店ならば「VISA」のクレジットカードしか使えない。

海外における加盟店の数は、

VISA > Mastercard > アメリカンエキスプレス ≧ JCB

のため、海外利用を想定したクレジットカードは「VISA」が望ましい。

尤も、「加盟店の数が少ない」とは言っても、先進国のホテルや飲食店では全ての決済会社が使える場合がほとんどですので、そこまで気にする必要はありません。

ただ、利用者の多くは「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」以外に、

  • 三井住友VISAデビュープラスカード
  • エポスカード

などの、決済会社にVISAを採用しているクレジットカードとの2枚持ちをしています。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの競合カード

セゾンカード 大学生 専門学生

ここからは「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」と競合するクレジットカードを解説します。

紹介するカードは3枚。

【海外旅行向けカードとしての対抗】
→エポスカード

【海外旅行向けカードとしての対抗】
→学生専用ライフカード

【同系列カードとしての対抗】
→セゾンパール・アメリカンエキスプレスカード

それでは、1枚ずつ見ていきましょう。

エポスカード

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード エポスカード 比較

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「エポスカード」は、ショッピングビルで有名なマルイグループが展開しているスタンダードカードです。

エポスカード 比較

エポスカード

「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」との競合ポイントは『海外旅行サービス』です。

ただし、競合とは言え、サービス自体は「エポスカード」がほんのり劣っています。

例えば、海外旅行サービスの基本である「海外旅行傷害保険」は両カードともに付帯していますが、その保障額は「エポスカード」の方が小さいのです。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードとエポスカード 海外旅行傷害保険の比較

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その代わり、エポスカードの決済会社は「VISA」です。

海外旅行を意識したクレジットカードは、加盟店の数が多い「VISA」を選ぶのが原則。そのため、エポスカードを選べば、

  • VISA
  • 海外旅行傷害保険

この2つを1枚のカードで実現できるのです。

【セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード】
→普段使いのしづらい「アメリカンエキスプレス」 万が一の保障は充実。

【エポスカード】
→普段使いのしやすい「VISA」 万が一の保障は並。

そのため、「大学生はこれを見ろ」では、

1枚しか作らないなら「エポスカード」

2枚目以降のカードなら「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」

を推奨しています。

【公式ページ】エポスカード

学生専用ライフカード

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードと学生専用ライフカードの比較

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「学生専用ライフカード」は、「ライフカード株式会社」が展開する学生向けクレジットカードです。

学生専用ライフカード 大学生

学生専用ライフカード

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードとの競合ポイントは「海外旅行サービス」です。

とは言え、やはり「学生専用ライフカード」の方がサービスは劣ります。サービス内容は、

  • 海外旅行傷害保険
  • 海外デスクサポート

だけになりますし、海外旅行傷害保険の保障金額も全体的に一回り少ない。おまけに、卒業と同時に海外旅行サービスは停止してしまいます。

学生専用ライフカードとセゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの海外旅行傷害保険の比較

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その代わり、決済会社を自由に選べる上に、審査が緩い。

借金がある学生でも作れるため、場合に依っては非常に心強いカードにもなり得ます。

【セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード】
海外旅行サービスは永久保証。アメリカンエキスプレスしか使えない。

【学生専用ライフカード】
海外旅行サービスは在学中のみ。VISA、JCB、MasterCardから決済会社が選べる上に、審査が緩い。

基本的には「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」か「エポスカード」を選ぶのが正解ですが、場合に依っては「学生専用ライフカード」を選ぶのも"あり"です。

【公式ページ】学生専用ライフカード

学生 海外旅行カード

セゾンパール・アメリカンエキスプレスカード

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードとセゾンパール・アメリカンエキスプレスカードの比較

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「セゾンパール・アメリカンエキスプレスカード」は、「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」と同じく、クレディセゾン株式会社が展開しているビギナーカードです。

セゾンパール・アメリカンエキスプレスカード 大学生

セゾンパール・アメリカンエキスプレスカード

尤も、「セゾンブルー」を避けて「セゾンパール」を選ぶ意味はありません。

上記の表を見れば分かるように、「セゾンパール」は「セゾンブルー」の完全な下位互換カード。「セゾンブルー」が作れる学生ならば、「セゾンパール」を選ぶ必要はないのです。

  • セゾンパール(フリーター、派遣社員中心)
  • セゾンブルー(学生、社会人中心)

「学生だから一番下のクレジットカードだろ!」と、セゾンパールを申し込む学生けっこう多いんですが、本当にもったいないですよ。

【公式ページ】セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード

セゾンブルー・アメックスカード 大学生

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの口コミ

アメリカンエキスプレスカード 大学生

ここからは実際に「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」を所有している学生の意見を紹介します。

当サイト「大学生はこれを見ろ」の読者の方にご協力頂きました。

海外旅行傷害保険目当てで作成

【20歳男 関西学院大学】

海外旅行傷害保険目当てで2枚目のクレジットカードとして作りました。

1枚目は銀行のキャッシュカードと一体型のやつです。こっちは受付の人に勧誘されて適当に作ったので、どんな機能が付いているのかよく分かりません。

そのカードがVISAだったので、丁度良いと思い、セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードを作りました。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードは、ネットですぐに利用履歴が確認できるため、こちらをメインで使っています。

大阪では大体の店で使えていますが、地元の居酒屋では使えませんでしたね。そこはVISAとmastercardだけでした。通販は全部大丈夫そうです。

今のところ大きな不満はありませんが、VISAかmastercardのお得なクレジットカードをもう1枚作ろうかと考えています。

デビュープラスとの2枚持ち

【22歳男 慶応大学】

海外旅行用カードとして所有しています。

「大学生はこれを見ろ」の記事を参考にして、1枚目にデビュープラスカード、2枚目にセゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードを作成しました。

基本的にはデビュープラスカードを使っているため、普段はセゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードを使うことはありません。国内でも、海外でもVISAの方が使いやすいため、セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードは保険のような立ち位置です。

ただ、海外旅行保険付きのクレジットカードは持っているだけで安心できるので、これからも持ち続けていきます。

アメックスで困ったことはない

【23歳男 東京工業大学大学院】

店頭(確かコストコ)で勧誘された際、クレジットカードを持っていなかったので「とりあえず1枚」と考え作成しました。

あまりクレジットカードを使う生活はしていませんが、通販は確実に便利になりました。今考えると、代引きは勿体なさすぎますね。手間ですし。

東京で生活していますが、今のところ「アメックスだから使えない」となったことはありません。そもそもあまり使いませんが、少なくとも大手企業系のお店は全て対応していると思います。

本当は海外向けのクレジットカードみたいですが、自分みたいな使い方ならば国内利用でも特に問題はないと思います。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの入会方法

セゾンブルー・アメックスカード 入会方法

ここからは、セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの入会方法を詳しく解説します。

また、住所や氏名などを除けば、多少不備があっても申請は通るので難しく考え過ぎないことも大切です。

公式ページから入力画面へ

「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」は、業務の簡易化のため公式ページからのウェブ申し込みが推奨されています。

ウェブ以外では、

  • 不定期に商業施設での勧誘
  • セゾンカウンターでの申し込み

などの入会方法もあります。どうしても、ウェブ申し込みが不安な人は覚えておきましょう。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード 申し込み方法

公式ページには、

  • お申し込み
  • かんたんお申し込み

この2つのボタンがありますが、学生が選ぶのは「お申し込み」です。

「かんたんお申し込み」は、既にセゾン系列のカードを持っている人が2枚目以降のカードを作るときのボタンになります。

カード申請の流れの確認

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード 大学生

発行までの流れが表示されます。

「お申し込み確認の電話」を受けないと発行できないので注意してください。もちろん、電話に出れなくても、何度もかけてきてくれますし、自分でかけ直すことも可能です。

電話内容は、

  • 申し込み意思の確認
  • 重要項目(氏名、生年月日等)の確認

などの簡単な項目のみ。簡単に言えば「イタズラ防止」です。

基本項目の入力

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード 審査項目

入力画面に進んでからは、

  • お名前
  • 生年月日
  • 性別
  • 住所
  • 電話番号
  • メールアドレス

などの基本項目を入力していきます。

メールアドレスは「@docomo.ne.jp」や「@ezweb.ne.jp」などのスマホでしか利用できないキャリアメールよりも、「@gmail.com」や「@icloud.com」などの複数の端末で利用できるメールがおすすめです。

長く利用するアドレスですし、キャリアメールは迷惑メールフィルタが強すぎる。クレジットカード会社からのメールが届かないトラブルがものすごく多いのです。

同一生計者は「0人」

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード 入会方法

ここに引っかかる人が多いので、1つずつ解説します。

【配偶者】
大半の学生は「なし」を選択。 結婚しているかどうか。

【職業】
「学生(アルバイト等の収入あり)」「学生(収入なし)」を選択。
「セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード」は収入がなくても発行可能。ただ、限度額は上下する可能性あり。

【本人年収】
大体の年収を入力。「先月のバイト代×12」で良い。
本来の意味は「昨年の課税所得」ですが、学生にはそこまで求めていない。よほど多くない限り(200万円前後)は証明書の提示もないため、大体で良いのです。

【同一生計者】
「0人」を選択。
「あなたの収入で生活している、あなた以外の人は何人か?」という質問です。

また、このあたりの項目は、多少不備があっても問題ありません。

万が一問題があっても、サポートデスクが電話で確認してくれます。

住宅情報の入力

セゾンカード 入力画面

【実家住みの場合】
「持家」「住宅費用なし」を選択。

【一人暮らしの場合】
「賃貸・その他」「住宅費用なし」を選択。ここで言う「住宅費用」とは「自分で払っているか」というニュアンスのため、仕送りで生活しているのなら「住宅費用なし」になります。

また、「大学の寮」や「大学が一棟借りしているマンション」は、

  • 社宅・寮・官舎
  • 賃貸・その他

のどちらでも構いません。クレディセゾン側からしても、大した重要項目ではないので。悩むなら「賃貸・その他」で大丈夫です。

借金情報は正確に

クレジットカード 預貯金

【預貯金等】
「1年間の支払に当てられる金額」を入力。預金残高のことではないので注意。仕送りとバイト代のバランスを考えて「50万円〜200万円」あたりが無難。

【他からの借入金】
・借入に当てはまるもの
→消費者金融からの借金、他社クレジットカードのキャッシング、カードローン等

・借入に当てはまらないもの
→奨学金、スマホの分割支払、学費の分納等

「預貯金等」は重要項目ではありません。預貯金をクレディセゾン側が確認する方法はなく、アンケートみたいなものです。

対して、「他からの借入金」は最重要項目です。借金が多い学生はセゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードを作ることは出来ず、借入情報は「信用情報機関」にて照会を行うため、ウソを書いても必ずバレます。

勤め先情報の入力

大学生 勤務先情報

アルバイトをしている場合は、アルバイト先の情報を入力します。

社会人の場合は「在籍確認の電話」が行われますが、学生の場合は行われないことがほとんどです。

また、在籍確認の電話は、クレジットカードの発行以外にもあらゆるシチュエーションで行われるため、わざわざバイト先に報告する必要もありません。

リボ払いは「申し込まない」

【リボ払いとは】

月々の金額を定めて支払う方法。

「1万円」と設定すれば、100万円分使っても月々の支払は1万円で済む。

ところが、返済までに時間がかかるため、手数料がものすごく大きくなる。アメリカでは「リボ破産」が社会問題に。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード リボ払い

リボ払いは「申し込まない」にチェック。

カード会社側はリボ払いの方が儲かるため、あらゆるキャンペーンを実施していますが、リボ払いを選ぶメリットは利用者側にはありません。

キャッシングは状況に応じて

【キャッシングとは】

ATM等から1万円単位で借金できる機能のこと。

国内で利用する必要はないが、海外で現金が必要になった時は便利。

また、収入がない学生は利用できないため、先の項目で「年収0円」を選択していると審査に通ることはない。

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード キャッシング

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードのキャッシング枠は、

  • 50万円
  • 30万円
  • 10万円
  • その他(なし)

の4つが選択できますが、学生も通る可能性があるのは「10万円」と「その他」だけです。

また、「クレジットカード」と「キャッシング」の審査は異なるため「クレジットカードの審査は通るがキャッシングは不可」という結果もあります。逆はありません。

そして、繰り返しになりますが「リボ払いは『申し込まない』」にチェック。

保険やETCカードは必要に応じて

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードの保険

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードでは、有料保険に任意加入することが出来ます。

大半の学生には必要のない保険ですが、心配性の方は必要に応じてどうぞ。

また、これらは国内での生活を対象にした有料サービスです。海外での保険は無料で自動提供のため安心してください。

まとめ

セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカードは「海外利用に特化したクレジットカード」です。

保障額の大きい海外旅行傷害保険を筆頭に、

  • 海外デスクサポート
  • 自宅への手荷物無料宅配サービス
  • 空港でのコート預かりサービス
  • 海外用Wi-Fiレンタルサービス
  • 海外利用でポイント2倍

などの豊富な海外サービスが魅力と言えます。

【公式ページ】セゾンブルー・アメリカンエキスプレスカード

セゾンブルー・アメックスカード 大学生

ただし、決済会社は加盟店の少ない「アメリカンエキスプレス」のため、「三井住友VISAデビュープラスカード」などのVISAカードとの2枚持ちが基本です。

【公式ページ】三井住友VISAデビュープラスカード

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